¿Alguna vez te has preguntado qué es la planificación financiera y cómo resulta beneficiosa para particulares y empresas?
Erróneamente, la mayoría de la gente piensa que solamente sirve para controlar gastos o ahorrar dinero, pero también ayuda a definir una estrategia clara para alcanzar un objetivo a corto, medio y largo plazo.
Gracias a nuestra experiencia como asesoría financiera en Gijón, en DF Consultores Financieros te contamos todo lo que necesitas saber.
¿Qué es la planificación financiera?
Es la creación de un plan organizado con el objetivo de gestionar los recursos económicos de forma eficiente.
En cuanto a la meta a lograr, puede variar dependiendo si quieres realizar inversiones, comprar una casa, expandir tu negocio y otras alternativas.
Si no sabes cómo utilizar tus recursos para lograr tus objetivos financieros, debes saber que este proceso te ayuda a analizar tu situación económica y establecer una estrategia para mejorarla en el futuro.
Características fundamentales de la planificación financiera
Hay ciertas características que la planificación debe contemplar para determinarla como positiva.
La primera es el análisis de ingresos y gastos, que se utiliza para identificar cuánto ganas y en qué gastas tu dinero.
Cuando se ha completado el análisis, se establecen tus objetivos y se diseña un plan de ahorro e inversión, que hacen crecer tu patrimonio.
Además, la posterior gestión de riesgos te permite proteger tus activos mediante un seguro o la diversificación de tus inversiones.
Con todos estos factores y el control y seguimiento de la planificación, se obtiene un procedimiento exitoso.
La importancia de la planificación financiera
¿Te preguntas por qué es importante la planificación financiera? La respuesta es sencilla, te lo explicamos por partes:
Potencia tus objetivos financieros
Un plan de este tipo te permite establecer metas realistas y diseñar una hoja de ruta para alcanzarlas. De otra forma, es posible que gastes más de lo que deberías.
Proporciona seguridad
La planificación financiera te prepara frente a los imprevistos que afectan a tu economía.
Mejor toma de decisiones
Un plan bien estructurado da lugar a decisiones financieras acertadas. Sabes cuánto puedes gastar, cuánto necesitas ahorrar y te asesoras para invertir de manera inteligente.
En DF Consultores Financieros te asesoramos para que puedas invertir en Asturias.
Optimización de los recursos
Te permite reducir los gastos innecesarios, aprovechando al máximo los ingresos. En definitiva, los recursos se utilizan adecuadamente y obtienes una mayor capacidad de ahorro.
Tipos de planificación financiera
A continuación, te presentamos los diferentes tipos de planificación financiera que deberías tener en cuenta.
- Planificación financiera personal: Orientada a particulares que desean gestionar sus ingresos, gastos y ahorros.
- Planificación financiera empresarial: Empresas que buscan planificar como utilizar recursos para crecer y mantenerse competitivas en el sector que manejan.
- Planificación a corto plazo: Se enfoca en los objetivos viables en un año o menos, pagando deudas o ahorrando.
- Planificación a largo plazo: Se enfoca en metas que requieren más tiempo, como la compra de un inmueble.
Cómo hacer una buena planificación financiera
Comenzar con la planificación financiera puede resultar complicado para alguien sin experiencia. Por esa razón, te dejamos una pequeña guía paso a paso para crear el plan definitivo.
Estudia tu situación
Tienes que saber donde estás antes de planificar tus finanzas. Para ello, realiza un análisis de tus ingresos, gastos, deudas y ahorros.
Define los objetivos
Puedes definir los objetivos que deseas cumplir; invertir en tu negocio, comenzar un proyecto, obtener bonos corporativos, etc.
Crea un presupuesto
Cuenta con una consultoría como la nuestra para elaborar un presupuesto que contemple tus ingresos y gastos mensuales.
Realiza seguimiento de la planificación
El plan no es estático, por lo tanto, debes revisarlo periódicamente y ajustarlo según cambian las circunstancias del mercado.
Los errores habituales al planificar
Los errores aparecen a raíz del desconocimiento, por lo tanto, es necesario señalar cuáles son los más comunes.
Al no tener objetivos claros es difícil mantener la motivación y medir el progreso.
La planeación financiera es un proceso que puede fallar al no tener un fondo de emergencia, lo que pone en riesgo la estabilidad económica.
Descubre qué es la planificación financiera con DF Consultores Financieros
Si te ha resultado de utilidad la información acerca de la planificación financiera, acude a DF Consultores Financieros para crear un plan personalizado que se ajusta a tus necesidades.
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