¿Sabes qué es cartera de inversión y por qué es tan fundamental para cualquier persona interesada en las finanzas?
En DF Consultores Financieros te contamos cómo la cartera tiene un impacto directo en la inversión, pero para ello, tienes que entender qué es, cómo se estructura y que te lleva a tomar decisiones financieras sólidas.
Con años de experiencia en el sector, estamos encantados de brindarte conocimientos acerca del mundo de las inversiones, con ejemplos como invertir en oro.
Cartera de inversión: ¿qué es?
Se conoce también como cartera de valores y es el conjunto de activos financieros que una persona o entidad posee con el objetivo de obtener una rentabilidad a medio o largo plazo.
Incluye diferentes instrumentos, como bonos, fondos, bienes raíces, derivados financieros y muchos más.
¿Y qué finalidad tiene? Pues diversificar el riesgo de tus finanzas mientras maximizas el rendimiento, siempre en función de tu perfil como inversor y los objetivos que persigues.
Qué contiene la cartera
Ya sabes qué es la cartera de inversión, por lo tanto, es el momento de mostrarte el contenido de la misma. Ten en cuenta que sufre variaciones dependiendo del inversor.
Renta variable
La renta variable incluye acciones de empresas nacionales e internacionales, así como ETFs y fondos de inversión.
La característica principal es la posibilidad de obtener un gran rendimiento a cambio de asumir riesgos mayores. Es recomendable para una cartera enfocada en crecer.
Renta fija
A través de bonos públicos y privados u otras vías se puede obtener una renta fija con menor riesgo, que ofrece rentabilidad estable. Esto se ha convertido en una opción ideal para carteras conservadoras.
Otros activos
Se considera otros activos a bienes raíces y todo tipo de materias primas. Sirven como refugio frente a la inflación o como elemento de diversificación.
En DF Consultores Financieros podemos ayudarte con ellos, al invertir en hidrocarburos u otras materias primas.
Utilidad de una cartera de inversión
¿Te preguntas cuál es el objetivo de una cartera de inversión? En ese caso, debes saber que es hacer crecer el patrimonio del inversor.
Por supuesto, esto debe suceder respetando las necesidades del inversor y la tolerancia al riesgo que se puede permitir.
Te ponemos un ejemplo:
Un perfil joven que busca ahorro de cara a la jubilación puede optar por una cartera agresiva que está compuesta en su mayoría por renta variable. En cambio, una persona cerca de la jubilación puede obtener más beneficios con una cartera conservadora (renta fija o depósitos).
Estrategias para gestionar tu cartera
En DF Consultores Financieros sabemos que necesitas mucho más que una simple definición; quieres estrategias efectivas para gestionar la cartera.
Te presentamos algunas de las más comunes:
Cartera de crecimiento
Dedicada a priorizar activos con alto potencial de revalorización. Suelen ser acciones tecnológicas o emergentes.
Cartera de dividendos
Incluye valores que reparten ingresos regulares, ideales para aquellos que buscan rentabilidad estable.
Cartera equilibrada
La cartera equilibrada combina renta fija y variable para ofrecer un buen balance entre riesgo y beneficio.
Cartera pasiva
Finalmente, tenemos la cartera basada en índices bursátiles, con baja rotación de activos y menos costes de gestión.
Te enseñamos a crear tu cartera de inversiones
Nuestros años de experiencia en el sector de inversiones nos permite enseñarte de primera mano qué es cartera de inversión y cómo crear la que se ajusta a ti.
- Diagnóstico de tu perfil de riesgo.
- Definición de tus metas, como jubilación, compra de vivienda, ingresos pasivos y otros.
- Selección de buenos activos.
- Seguimiento de la cartera con pequeños ajustes.
- Asesoramiento independiente y profesional.
No importa si quieres invertir en petróleo, inteligencia artificial, bonos corporativos u otras materias, estamos preparados para ayudarte a diseñar una cartera eficiente y rentable.
Descubre qué es cartera de inversión con DF Consultores Financieros
Esperamos que te haya resultado de utilidad la información que responde a qué es una cartera de inversión.
Recuerda que saber estructurarla correctamente es crucial si deseas hacer crecer tu patrimonio de forma efectiva.
Además, independientemente de si tienes experiencia en el mundo de las inversiones, contar con el asesoramiento de DF Consultores Financieros te permitirá maximizar tus resultados.
Ponte en contacto con nosotros y descubre cómo construir una cartera adaptada a tus objetivos.
